1960万元!香港证监会开出今年以来最大罚单,这家机构做错了啥?_证券之星

1960万元!香港证监会开出今年以来最大罚单,这家机构做错了啥?_证券之星
香港开年来最大罚单!4月20日,香港证监会发布告诉,交银世界证券因内部监控缺失遭证监会斥责及罚款1960万元。这是开年以来,香港证监会发布的最大一张罚单。为什么收罚单?香港证监会表明,交银世界证券有限公司(交银证券)因犯有一连串监管违规事项,包含在处理第三方资金存款及保持和施行保证金借款和追收保证金方针方面的缺失,遭证券及期货业务督查委员会(证监会)斥责并罚款1960万元。香港证监会以为,交银证券没有建立充沛及有用的监控办法以辨认第三方存入客户账户的金钱,以致未能保证该公司恪守《冲击洗钱及恐怖分子资金筹措指引》,及《内部监控指引》和《操行原则》内的多项条文。详细而言,证监会发现,有多笔分别在2009年、2011年及2015年以支票及银行转账办法存入客户帐户的第三方存款,直至2016年才被辨认出来。证监会在检视交银证券于2012年12月至2016年11月期间的保证金借款和追收保证金方针时,亦发现有广泛不足之处,包含未有:将明晰的保证金借款和追收保证金方针记载在案并严格履行,尤其是与宣布保证金追收告诉、强行变现及中止进一步借款有关的方针;备存有关违背保证金借款方针的书面解说的纪录;保证客户已知悉保证金追收告诉;赶快向客户收取任何到期敷衍的保证金数额;备存恰当及翔实的追收保证金纪录;客观地为保证金客户拟订并履行信贷上限;及将请求及赞同暂停变现和宣布保证金追收告诉的首要职责及功用予以区分。此外,交银证券没有保证:于客户帐户进行的生意已获恰当授权;公司能根据合理的原因信纳开始担任宣布该项生意的指示的人士的身分,及生意指示已妥为记载;客户身分及生意概况已在生意承认中妥为承认;就其代表没有记载生意指示一事当即向证监会报告;及充沛查询及赶快呼应客户投诉。证监会以为交银证券所犯的缺失严峻,触及规模广泛并继续了一段适当长的时刻,一起考虑到交银证券过往并无遭受纪律处分的纪录,并且交银证券已采纳过程就被承认不足之处修正其方针和程序,并赞同委聘独立的反省组织就其内部监控办法进行反省。因而,香港证监会决议对交银世界证券罚款1960万元。因内部监控缺失瑞银曾被罚4亿港元交银世界证券并不是榜首家由于内部监控缺失被罚的中资公司,安全证券、招商证券等多家中资组织均由于内部监控缺失而收到罚单。事实上,不只中资公司被罚,外资投行也由于相同的原因被香港证监会重罚过。其间,近年来,被罚的最狠的是世界闻名投行瑞银。2019年11月11日,因瑞银在长达十年的时刻里,向客户多收金钱及犯有严峻的相关体系性内部监控缺失 ,香港证监会对其作出斥责并罚款4亿港元。香港证监会发现,瑞银多收金钱的做法触及约28700宗生意,大约5000个在香港办理的客户账户受影响。瑞银是怎么多收金钱的呢?证监会查询发现,UBS财富办理部的客户参谋(客户参谋)及客户参谋助理(助理)于2008年至2015年间在进行债券及结构性收据生意时向客户多收金钱,办法是:在客户不知情的状况下,在履行生意后添加所收取的赢利起伏。详细而言,客户参谋和助理会在客户要求买入或卖出产品后,于UBS的客户生意指令处理体系输入客户的生意中的限价盘价格。若商场所做到的实践成交价优于限价盘的价格,客户参谋和助理便会于履行生意后,在未与客户达成协议或向客户作出发表的状况下添加赢利起伏,藉以为UBS保存该有利的价格差异。他们有时更会向客户误报成交价或赢利起伏。在一些状况中,他们亦会篡改发放予获客户授权进行生意的金融中介组织的户口结单,办法是误报赢利起伏的金额,藉以隐秘多收费用的状况。证监会以为,这些不妥方法触及一系列继续了一段长时刻的严峻体系性缺失,包含UBS没有足够的方针、程序及体系监控,缺少职工训练及监督,以及榜首及第二防地的功用失效。并且,UBS在被发现犯有失当行为后两年才向证监会报告其多收赢利起伏的做法。这并非单个事情,而仅仅UBS没有及时或底子没有向证监会报告有关失当行为的多宗逾时申报事情之一。

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